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セミナーQA集『自立して堂々と生きていこう』

今後分配金を出す予定はありますか?

回答者による回答

ファンド決算状況にもよりますが、原則的には「予定なし」とお考えいただいてよいかと思います。というのも、さわかみファンドは多くの方の財産形成のお手伝いをすることが第一義です。よって若い世代を含めた一律分配(資産の取り崩し)は理に叶いません。出し入れ自由をファンドのコンセプトとしておりますので、ご入用の際はお手数ですが一部引き出しをしていただければ幸いです。なお今後、2030年に基準価額5万円、2040年には10万円を目指して邁進していきますが、単価が上がって買いづらいという状況が生まれましたら、分配ではなく「分割」という手法も検討しなければならないでしょう。早くそうなれるよう、日々努力です。

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分配金をもらった方が、お得感があり嬉しいですよね。ですが、分配金よりもファンド内で再投資した方が複利の効果を利用できお客さまの財産作りのためになるので、今後も出さない方針です。複利効果を実感いただくために数字を出しますと、例えば100万円で利回り3%の場合、分配金を毎年出す場合(単利)と分配金を出さずに再投資する場合(複利)の差は、2年目では900円、3年目は2,700円と小さな違いですが、10年後は約4万円、20年後は約20万円、50年後は188万円と、長期投資をするとどんどん差が大きくなります。最近金融庁からも、財産作りには頻繁に分配金を出さない方がいいと明言されるようになり、ファンド業界では分配金を毎月出すファンドは減ってきています。

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